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Questions fréquentes

iDeCo移管手続きに関するよくある質問

企業型DCからiDeCoへの移管手続きはどのように行いますか?

企業型DCの運営管理機関に『個人別管理資産移換依頼書』を提出し、その後iDeCoの金融機関で移管手続きを行います。楽天証券やSBI証券などでは専用のフォームが用意されています。

移管手続きで特に注意すべきポイントは何ですか?

移管中の期間(通常1-2ヶ月)は資産の運用ができないため、市場状況を考慮して時期を選ぶことが重要です。また、移管可能な商品には制限があるので事前に確認が必要です。

退職後いつまでに移管手続きをすればよいですか?

退職後は速やかに手続きを開始することをおすすめします。企業型DCの資格を喪失すると、原則として5年以内に移管または受取手続きを完了する必要があります。